【加密交易】美国反洗钱监督机构希望获得所有超过250美元的国际加密交易的信息

【加密交易】美国反洗钱监督机构希望获得所有超过250美元的国际加密交易的信息

【加密交易】美国反洗钱监督机构希望获得所有超过250美元的国际加密交易的信息

金融犯罪执法网络(FinCEN)和美联储(Fed)希望获得比以往更小的交易信息。

根据 周五公布的拟议规则制定通知,这些机构希望将1995年建立的$ 3,000的门槛值降低至国际交易的$ 250,这意味着金融机构将需要与所有在$ 250之外开始或结束的交易进行交易时交换客户信息美国。也就是说,众所周知,旅行规则将适用于相当少量的易手货币。

拟议的变更明确要求使用“可兑换虚拟货币”,并表示,就本规则而言,它们也将属于货币类别。

金融机构根据旅行规则需要交换的信息是:

“(a)发起方或发送方的名称和地址;(b)支付或发送订单的金额;(c)支付或发送订单的执行日期;(d)从发起方或发送方收到的任何付款指令附有付款或转移令;及(e)受益人的银行或收款人的金融机构的身分。”
也就是说,加密交易所随后需要将大量个人信息存储在用户帐户旁边,这构成了主要的数据安全威胁。此外,此更改中隐含的一项授权是,金融机构必须知道超过250美元阈值的每笔交易的地理位置。

金融行动特别工作组正在 努力 在全球范围内应用类似的规则,这在加密世界中被证明是极富争议的。收集和交换客户信息的授权似乎与比特币白皮书提出的“点对点电子现金系统”截然相反。

目前,对差旅规则的更新仍只是一项建议。FinCEN和美联储将在未来30天内邀请所有相关方面的公众评论。

以上就是小编分享关于”【加密交易】美国反洗钱监督机构希望获得所有超过250美元的国际加密交易的信息”的相关文章,感谢读者的耐心阅读,觉得不错动动小手收藏转发吧!想了解更多相关新闻敬请关注小柚财经!

小柚财经QQ专线:334026(带你加入更多行业交流群)
小柚财经微信公众号:搜索【今日币有约】关注即可

文章标题:【加密交易】美国反洗钱监督机构希望获得所有超过250美元的国际加密交易的信息
文章链接:http://www.ytmc360.com/index.php/2020/10/24/10434/
小编申明:本站所提供文章资讯,均由互联网整理。

发表评论

电子邮件地址不会被公开。 必填项已用*标注

Back To Top