基金想躺赢?这十条经验要收藏

基金想躺赢?这十条经验要收藏

波动和震荡原本就是股市的常态,超过2000人的公募基金经理队伍中,真正能长期做好轮动的一个都没有,我们普通投资者想通过追涨杀跌实现财富梦想根本就是天方夜谭,所以基金投资中通过躺平、以不变应万变几乎是我们的不二选择。

现实中的“躺平”可谓千姿百态,我仔细观察到的有两种典型:舒适躺平和郁闷装死。后一种姿势相信大部分投资者都曾经“采用”过,那是一种不得已的、被动的躺平,被套踏实了,又不想割肉,放着吧,忘了吧,咱也切实体会一把“价值投资”。

看百部投资著作、听一万次投资分享都不如自己摔一跤来得实在,所以郁闷装死几乎是我们投资路上必须迈过的坎。基金买卖太过方便,轻率决策、大手笔重仓买入单只个券我们都曾经历过;买入被套甚至被深套了才想起来认真查阅下相关资料、深入了解一下我们到底“投资”了什么。

一次“装死”经历足够让大部分投资者长记性了,可要真正做到“舒适躺平”还得经过若干历练。我自认“舒适躺平”已经是我“懒人养基”大部份时间的真实状态了,我总结下来,投资基金想要“舒适躺平”必须做到以下几点:

1、解决投资基金的基础认知,了解投资基金赚钱的基础逻辑:买基金就是买企业份额,赚企业成长的钱。持续做有价值的事,不断积累基金份额,钱自然会来找你。

2、丢掉不切实际的幻想,制定客观理性的投资目标:跑赢指数,年化10%就行;有了自己的投资框架和体系,可以把收益目标定高一些,比如15%,甚至坐15%望20%。

新手都想收益最大化,这是一种彻头彻尾的贪婪。就像昨天看到一个新闻,一个媒体作的调查显示,67%的大学生期望十年后的年薪过百万。神一样的自信,只有新手才会有。

3、亲手构建自己的投资组合:稳健为要,有经验了可以适当偏进攻。攻防有度,别太激进,投资是一场马拉松,全程都用冲刺的姿势,结局必然是吐血而亡。

“亲手”很重要,只有自己反复斟酌选定基金、确定构建组合的逻辑,自己才会放心持有。

4、构建投资组合时基金(经理)宁多勿少,5只以上为佳。

选的时候可能嫌多,持有时间长了就知道基金多一点的好处了:波动平滑不少。

因为考虑平滑波动,短期会有此消彼长的特点,因而组合的短期业绩会趋于平庸,但都是年化15-20%的基金,多选几只构成组合并不会使长期业绩变差。

5、构建组合各基金(经理)的选择一定要从大小市值、价值成长、交易长持(高低换手率)、量化主观各个维度考虑投资风格的分散。投资风格分散的好处还是平滑波动。

6、基金买卖有方案有纪律:慢慢买,不抢跑;按既定策略止盈或转换不拖泥带水,不在高位重新接回,成为山顶站岗者。

7、投资框架稳定,投资风格不摇摆,不会这山望着那山高。

我们要确认,基金业绩短期爆发都是撞的狗屎运,基金经理的差距绝不像短期业绩表现出来的那么大。不因短期业绩暂时落后否定自己选定的基金经理,选定了就不要疑神疑鬼,放心让一众基金经理为你一博。

8、不管基于股债逻辑构建组合还是基于投资风格分散构建组合,每一到两年进行一次动态再平衡是必要的,将各基金的权重恢至原始比例有利于降低波动,利于躺平。

9、重视投资但不关注行情。工作和投资之外一定要有一种深度爱好,读书、游戏、刷剧什么都行,行情“噪音”出现时能把精力专注(耗费)到爱好中,根本忘掉还有投资这回事。

10、不轻易全职投资,工作或创业能保证充裕的现金流,并且留足生活、周转和应急的现金。

这是躺平的经济基础,而前9条都是“上层建筑”。

这是我总结的“懒人十条”,做到这十条,我基本上可以舒适躺平,也一定可以最终实现躺赢。

本文所有观点和涉及到的基金不构成投资建议,只是我自己思考和实践的一个真实记录,据此入市投资,风险自担。

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